Vorsorge- & Pensionsplanung

Vorsorge ist mehr als Altersguthaben

​Viele wissen, wie viel sie verdienen – aber nicht, wie viel sie einmal beziehen können.
Wir verknüpfen die 1., 2. und 3. Säule zu einer durchdachten Gesamtstrategie und zeigen, welche Massnahmen Ihren Lebensstandard im Alter langfristig sichern.

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Kapital oder Rente?

​Die Entscheidung zwischen Kapitalbezug und Rente ist eine der wichtigsten finanziellen Fragen im Leben.
Wir berechnen die steuerlichen, wirtschaftlichen und familiären Auswirkungen beider Varianten – objektiv und auf Ihre Situation abgestimmt.

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Einkäufe, Staffelungen, Steueroptimierung

• Simulation von Kapitalbezügen über mehrere Jahre

• Planung steueroptimierter Einkäufe in die Pensionskasse

• Koordination mit Ehepartner, Vermögen, Hypothek und Unternehmensbeteiligungen

• Prognose der künftigen Rentenleistungen

 

Warum unabhängige Vorsorgeplanung entscheidend ist

Rund 75 % der Erwerbstätigen kennen ihren persönlichen Umwandlungssatz nicht (Fairplay-Studie 2024).
Fehlentscheidungen beim Bezug oder Einkauf können schnell fünfstellige Beträge kosten.
Unabhängige Planung schafft Transparenz – und macht Vorsorge zu einem echten Erfolgsfaktor.​